“主要包含，查询人行个人信用征信系统，核查客户是否存在不良信用记录， 查询公安部身份系统，核实借款人身份信息是否真实。 实地调查，核查借款用途真实性，抵押物是否足值有效。 电话查询了解借款人工作单位，任职情况，税单证明。
第一章 总则第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政。
金融机构应当根据风险状况差异化确定客户尽职调查措施的程度和具体方式，不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施，把握好防范风险与优化服务的平衡。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名。
生命周期的管理。确定采取不同客户尽职调查措施的程度和具体方式，强调将客户全生命周期的管理，融入持续尽职调查要求中。金融机构客户尽职调查迎新规，根据客户风险状况的不同，金融机构应采取不同方式和程度的尽职调查。
金融机构应定期或不定期根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合涉及风险情况。根据查询相关资料显示在连续关注的基础上，采纳相应措施的过程。
盘锦网友回发现该客户涉嫌洗钱或恐怖融资。无论对于汇出资金的金额，金融机构应采取合理措施核实汇出人的信息。”此外，这些措施的名称和风格也有一些改进。其中：“客户尽职调查”取代本条例标题和全文中的“客户识别”；“一般规定”部分。
金融机构应当保存的客户身份资料包括：记载客户身份信息的记录和资料；每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿；反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件。 客户身份信息的资料和开展客户身份识别工作的各种记录和资料。2。
可采取的客户尽职调查措施如下：(a) 确定客户身份， 并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份；(b) 确定受益所有人身份， 并采取合理措施核实受益所有人身份， 以使金融机构确信了解其受益所有人。对于法人和法律。
客户身份识别，也称“了解你的客户”或者“客户尽职调查”，是指金融机构需要了解客户的真实身份、交易目的和交易性质、资金来源和资金用途，以及实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。保险公司是国家重要的金融机构，同时也是。
对金融机构客户身份识别的要求升级为尽职调查。也就是说金融机构除了事前要做身份信息核实，并对事前、事中、事后都要做到全流程风险识别，而除了开户，在交易的各个环节都要能够掌握受益所有人的真实信息，以体现“金融机构。